은행의 재무 부서는 은행의 일일 현금 흐름과 자금 유동성의 균형을 맞추고 관리합니다. 또한 은행은 증권, 외환 및 현금 계기에 대한 은행의 투자를 처리합니다.
순 현금 흐름
재무부는 순 현금 지불을 충당하기 위해 은행에 충분한 유동성 - 즉 이용 가능한 현금 -이 있는지 확인해야합니다. 현금 지불은 고객 계좌에 인출 된 수표 및 은행 송금을 나타냅니다. 이 지불금은 고객 예탁금과 입금 송금으로 인해 은행에 입금되는 자금으로 상쇄됩니다. 일일 순 유동성은 적자를 충당하기 위해 돈을 사거나 현금 흐름 과다로 다른 은행에 돈을 팔아 관리합니다.
투자
재무부는 고객 대출의 창출에 사용되지 않는 초과 자금에서 파생 된 은행의 투자 포트폴리오의 평가, 안전성 및 수익성을 책임집니다. 이러한 투자는 다른 은행과 체결 한 일박 기금부터 장기 미 국채에 이르기까지 다양합니다.
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그레이로 당신에게 가져 왔습니다. 그레이로 당신에게 가져 왔습니다.위기 관리
재무부는 은행의 예금 측과 일치시켜 투자 자산과 유동성 위험을 관리합니다. 대출 및 투자로 인한 자금 및 금리의 결합 된 흐름은 분석 된 각 기간에 대한 예금의 흐름을 초과해야합니다.
