재정적 인 고문관 및 재정적 인 계획자의 직책은 밀접히 관련되고 거의 상호 교환 할 수있다. 귀하가 다른 사람이거나 다른 고객 인 경우 귀하의 고객은 어느 쪽의 제목 으로든 귀하를 참조 할 수 있습니다. 플래너와 어드바이저의 차이점은 고객에게 제공하는 서비스의 범위와 귀하의 업무에 대한 보상 방법에 달려 있습니다.
라이센스 대리인
재정 고문으로 일하면서 일반적으로 관련 유가 증권이나 보험 면허가 필요합니다. 재정 고문으로서 귀하는 고객이 투자, 보험 상품 또는 연금을 가지고 일하기 위해 돈을 선택하고 집어 올 수 있도록 도와줍니다. 근무지에 따라 주식 브로커 면허 또는 생명 보험 면허가 필요할 수 있습니다. 재무 고문은 주식 중개 회사, 생명 보험 회사, 은행 및 신용 조합 또는 자영업 고문으로 일합니다.
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재정적 인 고문관을위한 보상에는 보통 임무 기초 보상 계획의 어떤 모양이 포함됩니다. 고문 작업은 고객과 협력하여 적절한 투자 또는 보험 상품을 구매하여 재정적 목표를 달성 할 수 있도록 돕는 프로세스입니다. 고문으로서 귀하는 금융 상품을 한 라인 또는 유형으로 판매하거나 고객의 완전한 재정적 필요를 충족시킬 수있는 제품을 제공하는 회사에서 일할 수 있습니다. 금융 서비스 업무의 큰 부분은 고객이 현재의 재무 상황을 파악하고 재정 목표를 달성하기위한 권장 사항을 찾기 위해 고객과 협력 한 후 귀사가 제공하는 제품을 고객이 구매하도록 판매 기술을 갖추는 것입니다.
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재무 설계사의 업무는 일반적으로 재정적 인 조언자가 고객의 전체 재무 이미지와 관련된 포괄적 인 계획을 개발할 때 적용됩니다. 플래너는 투자 상품 외에도 자산 보호, 세금, 퇴직 및 부동산 계획과 관련된 권장 사항을 제시합니다. 재정 계획 담당자는이 분야에 대한 추가 과정을 수료하고 그녀의 지식 수준을 증명하기 위해 시험에 합격했습니다. 재무 설계사는 일반적으로 수수료 기반 보상 시스템을 사용하여 완성 된 플랜에 대한 보수를 받지만 제품 판매 수수료를받을 수도 있습니다.
진로 진로
대부분의 금융 회사는 새로운 재무 고문을 고용 할 때 대학 학위를보고 싶어합니다. 고용 회사는 새로운 고문을 후원하여 브로커 및 보험 라이센스 테스트를 위해 공부하고 앉아 있습니다. 재무 계획 수립자로의 전환은인가 된 고문이 추가 교육을 받고 인증 시험을 치러 다양한 재무 계획 서비스를 제공 할 때 발생합니다. 재정적 인 조언자로 제품을 판매하거나 계획가로서 포괄적 인 재무 계획을 수립하는 두 가지 유형의 업무는 대규모 금융 회사의 직원 또는 자영업자로 수행 할 수 있습니다.
2016 개인 재정 고문을위한 월급 정보
개인 재정 고문은 미국 노동 통계국 (Bureau of Labor Statistics)에 따르면 2016 년에 평균 연봉이 90,530 달러에 이른다. 저비용으로 개인 재정 고문은 25 번째 백분위 수급액 인 57,460 달러를 받았습니다. 이는 75 %가이 금액보다 더 많이 벌었 음을 의미합니다. 75 번째 백분위 수당은 160,490 달러로 25 %가 더 많은 수입을 얻습니다. 2016 년에는 271,900 명의 사람들이 개인 재정 고문으로 미국에서 고용되었습니다.
