새 계정 담당자라고도하는 은행의 새 계정 담당자는 고객이 새로운 확인, 저축 및 투자 계정을 설정하도록 도와줍니다. 고객의 요구를 충족시키기 위해 대출 담당자와 협력하더라도 고객은 일반적으로 사전 고객 요청 및 일반 제품 오퍼링을 지원하지만 인수 업무 또는 대출을 마무리하지 않습니다. 신규 계좌 담당자는 개인 뱅킹 요구를 가진 개인을 돕고 상업 은행 요구에 따라 사업주를 지원합니다.
$config[code] not found계정 옵션 설명
새 계정 담당자는 모든 계정 제품 및 서비스에 대한 최신 정보를 제공해야합니다. 그들은 다양한 종류의 계좌, 수수료 구조, 고객 혜택, 저축 및 투자 계좌의 이자율 및 계좌 제한에 대해 잘 알고 있어야합니다. 예를 들어 일부 당좌 예금에는 월별 수수료가 필요하지 않지만 최소 잔액은 유지되어야합니다. 다른 계좌는 학생에게는 무료이지만 비 학생에게는 월별 요금이 저렴합니다. 신규 계정 담당자는 전화 및 직접 대면 회의를 통해 잠재 고객에게 계정 옵션을 제공합니다.
새 계좌 개설
은행은 새로운 계좌 개설을위한 절차 및 문서화 요구 사항을 가지고 있습니다. 새 계정 소유자는 공식적으로 서명하고 등록하고 계정 조건에 동의해야합니다. 예를 들어, 대부분의 은행은 공동 계좌 개설시 양 당사자의 서명이 필요합니다. 일부 신규 계좌에는 초기 예금이 필요하므로 담당자는 서류 작성을 완료하고 계좌 소유자에게 거래를 완료하도록 안내합니다. 신규 계좌 직원은 고객이 직불 카드, 주문 수표 및 입금 전표에 가입하고 온라인 뱅킹 시스템을 사용하는 방법을 알려줍니다.
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그레이로 당신에게 가져 왔습니다. 그레이로 당신에게 가져 왔습니다.보안 및 개인 정보 보호
새 계정 담당 직원은 새 계정의 보안 및 기밀 유지를 담당합니다. 사회 보장 번호, 초기 입금액 및 개인 연락처 정보는 거래를 완료하는 데 필요할 수있는 경찰관, 클라이언트 및 텔러간에 개인적으로 보관됩니다. 개인 액세스 코드, 계좌 번호, 암호 및 핀 번호도 기밀로 유지됩니다. 새 계정 담당자는 주소 변경, 은행 카드 분실 또는 도난, 전신환, 입금 증서, 은퇴 계좌 및 사기 계정 활동과 같은 계좌 요구 사항을 기존 고객에게도 지원합니다.
다른 제품 및 서비스 요청
계정 소유자는 추가 뱅킹 서비스가 필요할 수 있으므로 새 계정 담당자는 가능한 다른 기회를 광고하고 마케팅합니다. 그들은 종종 특정 연령층과 현재의 요구에 맞춰 마케팅합니다. 예를 들어, 노인과 은퇴 계좌 옵션, 초등학생이나 고등학생 학부모가있는 대학 저축 프로그램 또는 신혼 부부를위한 모기지 론 프로그램에 대해 논의 할 수 있습니다. 새로운 계좌 담당자는 종종 영업 사원으로 일하고 기존 고객에게 새로운 제품을 소개합니다. Merchants Bank of California에 따르면 이들은 종종 고객을 새로운 부서에 소개하고 교차 판매하는 제품과 서비스를 소개합니다.
