금융 플래너 비즈니스가 고객 정보를 수집하고 고객에게 포괄적 인 재무 계획을 제시하는 경우에는 지역 비즈니스 라이센스만으로 비즈니스를 설정할 수 있습니다. 그러나 계획 서비스에 계획 구현이 포함되어있는 경우 추가 라이센스, 등록 및 인증이 필요합니다. 이 전문 등록을 통해 재무 계획 고객이 필요로하고 원하는 경험과 지식을 갖추 었음을 알 수 있습니다.
$config[code] not found도우미 인증
재정적 인 계획자를위한 특정한 면허가 없더라도, 계획가는 직업적인 증명서 중 하나를 얻는 것은 당신에게 유용한 계획 조언을 제공 할 지식이 있음을 보여줍니다. 가장 잘 알려진 플래너는 Certified Financial Planner입니다. 미국 재무 설계 공인 회계사 협회 (American Institute of Certified Financial Planner Board of Standards)는 플래너가 최소 3 년의 금융 서비스 경험을 보여주고 대학 학위 과정을 완료하고 종합 재무 계획의 여러 측면을 다루는 테스트를 통과 한 후에 만 CFP 지정을 수여합니다. 공인 재무 컨설턴트 지정은 계획 입안자가 해당 분야의 전문성을 보여주기 위해 얻을 수있는 또 다른 인증서입니다.
투자 조언 제공
뮤추얼 펀드와 같은 투자 상품을 판매하거나 유료 투자에 대한 상세한 투자 조언을 제공하는 금융 플래너는 여러 투자 관련 라이센스 또는 등록 중 하나가 필요합니다. 투자 상품을 판매하려면 금융 산업 감독청 (Financial Industry Regulatory Authority)의 등록 된 대표 라이센스가 필요합니다. Series 6 라이센스를 사용하면 뮤추얼 펀드 및 변동 연금과 같은 패키지 제품을 판매 할 수 있습니다. Series 7 라이센스를 사용하면 전 범위 투자 중개인의 역할을 할 수 있으며 대부분의 유형의 투자 상품을 판매 할 수 있습니다. 커미션을 얻지 않고 투자 자문을하려면 조언하는 고객 자산의 수에 따라 주 또는 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)에 등록한 Registered Investment Advisor가되어야합니다.
보험 적용 범위 논의
재무 계획 담당자는 또한 고객에게 생명, 장애 및 재산 보험 제품을 사용하여 자산을 보호하도록 조언합니다. 생명 보험 면허로 귀하는 귀하의 고객이 귀하가 권장하는 장애 및 생명 보험 혜택을 구입하고 귀하의 진료에 대한 수수료를받을 수 있도록 도울 수 있습니다. 또한 보험 판매는 고객이 경쟁력있는 재무 계획 유형의 서비스를 제공하고자하는 다른 보험 대리인과 일하는 것을 방지합니다.
기타 가능한 인증
재무 계획 담당자는 비즈니스에서 제공하는 계획 서비스에 따라 다른 유형의 인증이나 라이센스를 원하거나 필요로 할 수 있습니다. 재무 설계자가 보유하고있는 추가 지정에는 공인 회계사 지정, 공인 재무 분석가 지정 또는 법학 학위와 변호사 면허가 포함됩니다. 이러한 지정이있는 계획자의 경우 경력 경로는 종종 CPA 또는 변호사로 시작하여 이전에 취득한 지정 또는 라이센스의 전문 지식을 중심으로하는 전체 서비스 재무 계획 비즈니스로 발전합니다.
