온라인 판매로 인한 허위 환불을 피하는 10 가지 팁

온라인으로 운영되는 비즈니스는 사기꾼의 표적이되고 있습니다. 2014 년에 미국 기업들은 온라인 사기꾼에게 80 억 달러 상당의 손실을 입혔습니다. 지불 거절 사기는 기업에 대한 관심 증가로 전년 대비 41 % 증가했습니다.

지불 거절이란 고객의 지시에 따라 발행 은행이 시작한 고객에 대한 자금 반환을 의미합니다. 이는 신용 카드를 통해 상품이나 서비스를 지불 한 고객이 상품이나 서비스를 받았음에도 불구하고 발급 은행에서 지불 거절을 요구하는 사기성 환불 (사기라고도 함)과 다릅니다.

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지불 거절 사기를 피하는 법

중소기업 동향은 중소기업이 온라인 판매에 대한 사기성 지불 거절을 피할 수있는 방법에 대한 자문을 제공하기 위해 온라인 소매 업체를위한 지불 및 위험 관리 솔루션의 선두 업체 인 Verifi의 CEO이자 설립자 인 Matthew Katz에게 전했습니다.

엔드 투 엔드 사기 및 차지백 관리 시스템 구현

매튜 카츠 (Matthew Katz)는 CNP (Card Not Present) 가맹점은 특히 인증 과정이 벽돌 상점보다 실체 적으로 덜하기 때문에 지불 거절 사기에 취약하다고 경고합니다.

결과적으로 CNP 판매자는 지불을 보호하고 판매자가 분쟁 절차 초기에 포함되도록하는 종단 간 사기 및 지불 거절 관리 시스템을 구현해야합니다.

Layered Fraud Prevention Suite 배포

또한 Katz는 기업이 특정 비즈니스에 맞게 사용자 정의 된 계층 적 사기 예방 제품군을 배치 할 것을 권고합니다.

Katz는 "올바른 사기 예방 스위트는 영업 프로세스 초기에 이례적인 사항을 감지 할 수 있으며 때로는 사기 거래자가 상품을 사기꾼에게 선적하기 전에 의심스러운 거래를 보류하는 경우가 있습니다.

비정상적으로 대규모 주문 조심

Matthew Katz는 Verifi가 항상 상인들에게 조언하고 비정상적으로 많은 주문을주의하도록 은행을 발행한다고 말했습니다. 품목 수 또는 구매 품목 금액에 관계없이 비정상적으로 많은 주문은 사기성 신호일 수 있습니다.

다른 카드 번호가 있지만 동일한 IP 주소의 여러 주문을보십시오.

Verifi의 CEO에 따르면, 사기의 또 다른 신호는 사기꾼이 성공할 때까지 많은 다른 카드 번호를 시도 할 수 있기 때문에 여러 번 실패한 거래라고합니다. 온라인으로 운영되는 중소기업은이를 알고 있어야합니다.

거래 금액 이상으로 카드를 과도하게 청구하려고 시도하는 거래를 경계하십시오.

잠재적 인 지불 거절 사기의 또 다른 신호는 거래 금액 이상으로 카드를 과도하게 청구하려고 시도하는 거래입니다. Katz에 따르면:

"거래 금액 이상으로 카드를 과도하게 청구 한 후 다른 지불 유형 (현금, 우편환, 수표 등)으로 제 3자를 지불하려는 거래는 사기성이 될 수 있습니다."

은행이 지불 거절을 통지 할 때까지 기다리지 마십시오.

Katz에 따르면 상인 은행이 지불 거절을 알릴 때까지 기다리는 상인들은 이미 불이익을 당하고 있습니다.

초기에 판매자를 삽입하는 사기 및 환불 방지 시스템 사용

사기성 환불의 경우 가맹점의 행동 인 Matthew Katz는 사기 및 체납 환원 제도의 강점에 달려 있다고 지적합니다.

"분쟁 절차 초기에 상인을 삽입하는 시스템은 대다수의 지불 거절을 완화하므로 너무 많은 자원을 소비하지 않고도 판매를 줄일 수 있습니다."라고 CEO는 말합니다.

결제 설명자가 정확한지 확인

Verifi의 애완 동물 문제 중 하나는 인식하기 쉬운 청구서 작성자의 문제입니다. 대금 청구 설명자는 대개 상인의 이름이며 해당 거래 금액과 함께 표시됩니다.

카츠는 Verifi가 막연하거나 부정확 한 기술자를 사용하는 상인의 숫자에 놀란다고 말한다. 이러한 부정확성으로 인해 카드 소지자는 거래가 사기성이었다고 생각하여 청구에 대해 이의를 제기 할 수 있기 때문에 온라인 비즈니스는 청구서 작성자가 정확한지 확인하는 데 시간이 필요합니다.